8 factoren waarmee u rekening moet houden bij het kiezen van een oplossing Cash flow

Bedrijven met een solide financiële basis kunnen kansen grijpen die misschien buiten bereik liggen van bedrijven die krap bij kas zitten – en het komt allemaal neer op Cash flow. Hoewel contant geld de groei stimuleert, is er een keerzijde: te veel contant geld is een teken dat uw Cash flow wat werk nodig hebben.

Maar u vraagt zich misschien af: hoe weet ik of ik een oplossing voor Cash flow nodig heb? Op welke functies moet ik letten in een oplossing Cash flow ?

Wat is een Cash flow ?

Een oplossing voor Cash flow is een financiële tool waarmee bedrijven hun toekomstige in- en uitstromen van contant geld kunnen voorspellen, waardoor ze weloverwogen beslissingen kunnen nemen over budgettering, investeringen en potentiële groei.

Naarmate uw bedrijf groeit, wordt het gebruik van spreadsheets om de financiën te beheren minder efficiënt en moeilijker om bij te werken met de nieuwste Data. Dat is waar een oplossing voor Cash flow van pas komt, door uw omslachtige spreadsheets te vervangen door een meer gestroomlijnde tool voor financiële planning.

Bij het evalueren van software Cash flow moet u prioriteit geven aan een cloudgebaseerde oplossing die uw tools voor Cash flow verbindt met uw klantrelatie- (CRM) en verkoopbeheersystemen. Deze Integratie kan fungeren als een systeem voor vroegtijdige waarschuwing en waarschuwt u voor activiteiten zoals een belangrijk contract of een omzetdaling die uw Cash flow kunnen beïnvloeden.

Een belangrijk kenmerk van oplossingen voor Cash flow zijn dashboards. Dashboards zijn een visueel hulpmiddel dat iedereen in uw organisatie helpt het belang van zorgvuldig Cash flow te begrijpen. U kunt specifieke statistieken die van invloed zijn op Cash flow van uw organisatie opnemen op gepersonaliseerde dashboards.

Door doelen, targets en Cash flow met de bredere organisatie te delen, kan een Cash flow helpen de manier te veranderen waarop uw team naar cashbeheer kijkt.

Oplossingen voor Cash flow worden ook wel Corporate Prestatie Management (CPM) of Financial Performance Management (FPM) software genoemd.

Tekenen dat u een oplossing voor Cash flow nodig heeft

Cash flow is van cruciaal belang voor bedrijven, ongeacht of geld overvloedig of schaars is. Zelfs in winstgevende tijden kunt u te maken krijgen met kastekorten en -overschotten als gevolg van een inconsistente Cash flow . Dit onderstreept het belang van een oplossing voor Cash flow .

Elke organisatie heeft zowel op de korte als op de lange termijn Cash flow . Een efficiënte planning van het kasbeheer vereist dat verschillende financieringsbronnen worden afgestemd op de kapitaalvereisten. Een goed geplande Cash flow kan het aantal kortetermijnleningen verminderen en voorkomen dat overtollige contanten in bank Rekeningen stil blijven staan.

Hoe weet u of uw Cash flow niet optimaal is en u een Cash flow nodig heeft? Hier zijn enkele belangrijke indicatoren:

• Meer contant geld hebben dan nodig is bij meerdere niet-rentedragende bank Rekeningen.
• Vertrouwend op kortlopende leningen om de operationele kosten te dekken.
• Onnauwkeurige facturering.
• Verwaarlozing van de follow-ups.
• Ik mis leverancierskortingen of initiatieven voor handelsuitgaven.

Als er een aanzienlijke discrepantie bestaat tussen uw Cash flow en uw werkelijke Cash flow, is het tijd om het probleem aan te pakken. Wanneer uw kasprognose drastisch afwijkt van uw werkelijke kaspositie zonder dat een onverwachte gebeurtenis op korte termijn dit veroorzaakt, is het duidelijk dat uw Cash flow nauwkeurig moet worden onderzocht.

Onnauwkeurige of onvoldoende informatie over de kaspositie van je bedrijf kan de geloofwaardigheid van je financiële leiderschap schaden. Als u als CFO geen vragen kunt beantwoorden over uw cashactiviteiten (zowel in het verleden als in de toekomst), heeft u te maken met een probleem met de Cash flow .

Alle bovenstaande indicatoren wijzen erop dat uw organisatie baat zou kunnen hebben bij een oplossing voor Cash flow , die uw cashbeheer kan optimaliseren, fouten kan verminderen en de algehele financiële prestaties kan verbeteren.

Waar u op moet letten bij een oplossing voor Cash flow

Bij het evalueren van softwareleveranciers Cash flow moet u ervoor zorgen dat de volgende acht functies en functionaliteiten beschikbaar zijn:

1. Auditlogboeken
2. Samenwerking
3. Modelgebaseerde Data integration
4. Schaalbaarheid
5. Personeelsplanning
6. AR en AP
7. Trendanalyse en Rapporteren
8. Seizoensgebondenheid

1. Auditlogboeken

Stel je voor dat je een accountant of investeerder ontmoet. Als u uitlegt dat u een speciale oplossing Cash flow gebruikt voor al uw prognoses en rapportages, zal dit vertrouwen wekken.

Maar als alles gebaseerd is op spreadsheets, hebben ze misschien meer overtuigingskracht nodig. Een goede oplossing voor Cash flow maakt uw leven dus niet alleen eenvoudiger; het kan ook uw relatie met belangrijke belanghebbenden verbeteren door financiële Data op een duidelijke en begrijpelijke manier te presenteren. De sleutel is om een oplossing te vinden die zowel eenvoudig als nauwkeurig is.

2. Samenwerking

Het kiezen van de juiste oplossing voor Cash flow gaat niet alleen over het verzamelen van cijfers. Het gaat ook om het bevorderen van een samenwerkingscultuur binnen uw organisatie. Er is namelijk meer nodig dan alleen nauwkeurige modellering om Cash flow effectief te beheren.

Deze samenwerking is niet altijd eenvoudig, omdat niet iedereen de belangrijkste boekhoudprincipes goed begrijpt. Dat is waar een goede oplossing voor Cash flow van pas komt.

Een oplossing voor Cash flow moet u helpen financiële principes uit te leggen en elk teamlid te laten zien hoe effectief Cash flow kan bijdragen aan het bereiken van hun individuele doelen en de bredere doelstellingen van het bedrijf.

3. Modelgebaseerde Data integration

Modelgebaseerde Data integration gaat niet alleen over het combineren van Data uit verschillende bronnen; het gaat over het diep graven in de details van uw financiële modellen.

Denk er eens op deze manier over na: Cash flow wordt beïnvloed door verschillende factoren, van klantvorderingen tot personeelskosten. Met een robuuste oplossing voor Cash flow kunt u deze regelitems ontleden en gedetailleerde modellen maken, zoals een Rekeningen debiteurenmodel (AR) of een klantbetalingsmodel.

Een Cash flow kan ook historische Data analyseren om toekomstige trends te voorspellen. Als een klant bijvoorbeeld doorgaans binnen 42 dagen betaalt, kan het systeem dat patroon in de toekomst voorspellen. Op dezelfde manier kan het Data uit uw Rekeningen-betalingen (AP) integreren, waarbij openstaande schulden worden gecombineerd met inkooporders op basis van verwachte vervaldata.

Houd ook rekening met de personeelskosten, inclusief uitkeringen en trends in overuren. Uw oplossing zou deze Data uit uw Personeelsmodel moeten kunnen halen. Zelfs de timing van de kapitaaluitgaven (CapEx) kan tot in detail worden gepland. De sleutel is het vinden van een oplossing voor Cash flow die al deze Data uit verschillende gedetailleerde modellen kan integreren in één uitgebreide, nauwkeurige prognose. Dit detailniveau kan de nauwkeurigheid van uw Cash flow aanzienlijk verbeteren.

4. Schaalbaarheid

Bij het verkennen van opties voor een oplossing voor Cash flow is schaalbaarheid van cruciaal belang. Het kantoor van de CFO beheert niet alleen financiële Data, u helpt zakenpartners om Data te begrijpen om het bedrijf effectiever te runnen.

Implementaties beginnen doorgaans met een eenvoudig financieel model op basis van uw Data. Dit model helpt bij het genereren van standaardrapporten, zoals financiële en Cash flow , en maakt prognoses en planning mogelijk. De echte Waarde in uw Data zit echter vaak in de details achter de GL.

Misschien is verkoop een belangrijke drijfveer in je bedrijf, en moet je dat gedetailleerder modelleren. Of misschien hebben personeelskosten of vrachtkosten meer aandacht nodig. Het punt is dat een schaalbare oplossing je in staat stelt om eenvoudig te beginnen en vervolgens geleidelijk complexere elementen toe te voegen naarmate je behoeften veranderen.

Vergeet niet dat het er niet om gaat alles tegelijk te doen. Bedrijven zijn dynamisch en uw oplossing Cash flow moet zich kunnen aanpassen. Met een langetermijnvisie in het achterhoofd kun je regelmatig je voortgang opnieuw beoordelen en de volgende stappen bepalen om je financiële modellen te verbeteren. Deze aanpak zorgt ervoor dat uw oplossing voor Cash flow meegroeit met uw bedrijf, waardoor u dichter bij uw ambities komt.

5. Personeelsplanning

Als we het hebben over personeelsplanning, bedoelen we het begrijpen van de unieke kenmerken van elke werknemer. Deze gegevens sturen de berekening/berekening aan die bijdragen aan verschillende kosten- of inkomstenstromen voor uw bedrijf.

Denk aan factoren zoals aanwervingsdata, salarisgroepen en afdelingsvoorkeuren. Al deze Data zijn niet alleen van cruciaal belang voor het bepalen van de kosten die aan elke werknemer zijn verbonden, maar ook voor het correct coderen van deze informatie. In veel organisaties wordt dit proces vaak op een apart Excel-blad gedaan of zelfs beheerd door een team buiten de financiële afdeling.

Laten we eens kijken naar een scenario: wat als je besluit het salaris van een werknemer te verhogen? Welke invloed zou dat hebben op de rest van je kosten? Zelfs eenvoudige wijzigingen zoals deze kunnen je inkomsten en eventuele vooraf berekende verhogingen automatisch aanpassen aan het budget.

Dat is waar een oplossing voor Cash flow kan uitblinken. De meeste oplossingen voor Cash flow hebben robuuste mogelijkheden bij het beheren van elementen zoals belastingplafonds, opzoekpercentages voor uitkeringen en meer gedetailleerde berekeningen/berekeningen. Dit zorgt voor nauwkeurigheid bij het bereiken van de limiet voor bepaalde kosten, wat een aanzienlijke impact kan hebben op uw Cash flow tijdens de budgetplanning. Als veel van je 401.000 bijdragen bijvoorbeeld aan het begin van het jaar plaatsvinden, zal dat een andere invloed hebben op je eerdere maanden dan op latere maanden.

6. Rekeningen betaalbaar & Rekeningen vorderingen

Wanneer u een alomvattende oplossing voor Cash flow evalueert, moet u de mogelijkheden ervan evalueren bij het gedetailleerd volgen van de te betalen bedragen (AP) en debiteuren (AR). Dit omvat het beheren van specifieke evenementen zoals transacties of activiteiten.

Gedetailleerde informatie met betrekking tot deze gebeurtenissen kan rechtstreeks in het systeem worden geladen. Het echte voordeel van een robuuste oplossing voor Cash flow is de mogelijkheid om de impact van deze gebeurtenissen te centraliseren en te berekenen met behulp van bijbehorende kenmerken. Dit kunnen bedragen, datums, tarieven en kosten omvatten.

Stel dat je al je AP- en AR-activiteiten die een bepaalde drempel overschrijden in het systeem hebt geladen om te begrijpen welke gebeurtenissen de meeste impact hebben.

Stel je nu voor dat je besluit een schema of tijdsbestek van een activiteit aan te passen. Wat als je besluit om het eerder te verplaatsen? Met één enkele update in een Cash flow forecast-oplossing ziet u snel de impact van deze beslissing. Als blijkt dat je de kosten niet kunt betalen of de deadline niet kunt halen, heb je de informatie die nodig is om strategische beslissingen te nemen.

De mogelijkheid om deze verschillende hefbomen op gedetailleerd niveau te manipuleren is een van de vele kenmerken die een veelzijdige oplossing voor Cash flow van onschatbare waarde maken. Nadat je aanpassingen hebt gedaan, kun je eenvoudig teruggaan naar je voorspelling om te zien of je weer op het goede spoor zit.

7. Trendanalyse & Rapporteren

De kracht van een Cash flow is het vermogen om gedetailleerde inzichten te bieden in specifieke cashstatistieken. Of u nu verschillende Cash flow onderzoekt of uw cashpositie beter probeert te begrijpen, trendanalyse en rapportagemogelijkheden zijn van onschatbare waarde.

Het is bijvoorbeeld nuttig om inzicht te krijgen in bepaalde kasratio's en de effecten die ze in de loop van de tijd hebben. Of misschien bent u geïnteresseerd in het bekijken van uw Data in een TTM-formaat (twaalf maanden). Dit zijn functionaliteiten die binnen handbereik moeten zijn met een uitgebreide Cash flow forecast-oplossing, allemaal configureerbaar op een intuïtief Dashboard. 

8. Seizoensgebondenheid

Een oplossing voor Cash flow moet effectief omgaan met seizoensinvloeden, de voorspelbare veranderingen die elk kalenderjaar terugkeren en van invloed zijn op uw Cash flow. Dit inzicht is belangrijk om bedrijfskosten te plannen en te anticiperen op grotere geldgebeurtenissen of piekbestedingsperioden. Uw oplossing voor Cash flow moet u in staat stellen wijzigingen in uw budget door te voeren en bestaande seizoenstrends te benutten, waardoor u een nauwkeuriger budgetoverzicht van maand tot maand krijgt.

Uw oplossing Cash flow moet ook de gedetailleerde invoer van informatie onder het grootboekniveau (GL) vergemakkelijken, ook wel regelitemdetails genoemd. Deze functie maakt een uitsplitsing en Rechtvaardiging van verschillende uitgaven mogelijk. Door verschillende afdelingen in staat te stellen eigenaar te worden van hun Data en hoe zij deze willen gebruiken, kan het financiële team een duidelijker beeld krijgen van de activiteiten en de potentiële behoeften aan geldinstroom. Dit gedetailleerde inzicht in seizoenstrends verbetert de nauwkeurigheid van prognoses en de strategische planning aanzienlijk.

Kies de juiste Cash flow voor uw bedrijf

Een oplossing voor Cash flow is een essentieel hulpmiddel waarmee bedrijven hun financiële gezondheid effectiever kunnen plannen en beheren. We hebben besproken hoe belangrijk het is om de tekenen te herkennen die erop wijzen dat uw bedrijf baat zou hebben bij een oplossing voor Cash flow , zoals inconsistente inkomsten, een onvermogen om te groeien en problemen bij het doen van betalingen.

Houd er bij het vergelijken van oplossingen rekening mee dat u zich moet concentreren op functies als auditlogs, samenwerking, modelgebaseerde Data integration, schaalbaarheid, personeelsplanning, debiteuren- en crediteurenbeheer, trendanalyse en rapportage, evenals seizoensinvloeden. Dit zijn de belangrijkste aspecten die zullen leiden tot een succesvolle oplossing voor Cash flow , afgestemd op uw unieke behoeften.