Hoe u een Cash flow beheerst die groei stimuleert
'Cash is king!'
Deze uitdrukking kennen we allemaal
In een onzekere economie was liquiditeit nog nooit zo belangrijk. Bedrijven die over liquiditeit beschikken, hebben een concurrentievoordeel.
Bovendien geeft een sterke cashflow een bedrijf de flexibiliteit om beslissingen te nemen en potentiële investeringen te doen.
Als financieel leider zit jij aan het stuur.
Jij stimuleert verandering en prestaties in je organisatie. Met de juiste tools en processen (zie de tools als je stuur en de processen als je veiligheidsgordel) kun je een cashflow strategie ontwikkelen die waarde creëert voor je team en je organisatie.
Wat is cashflow?
Cashflow is het nettobedrag aan geldmiddelen en kasequivalenten dat in en uit een bedrijf stroomt. De instroom van geld is het ontvangen geld; de uitstroom van geld betreft het uitgegeven geld.
Op dit moment is cashflow het allerbelangrijkste voor financiële leiders. We zien stijgende kosten over de hele linie – van grondstoffen tot rentetarieven. Het is daarom van cruciaal belang om voorbereid te zijn en om onvoorspelbare veranderingen het hoofd te bieden.
Wat is het verschil tussen cashflow en winst?
Cashflow is het geld dat op een bepaald moment je bedrijf binnenstroomt en verlaat. Winst, vaak de 'bottom line' genoemd, draait om het bedrag dat je overhoudt nadat je alle kosten hebt verantwoord.
Waarom is cashflowplanning belangrijk?
Cashflow-planning geeft je de tools om middelen te reserveren en toe te wijzen, je werkkapitaal te beheren en je te optimaliseren, zodat je de groei van je bedrijf kunt blijven stimuleren.
In bepaalde sectoren zijn de factoren die de cashflow beïnvloeden complexer. De prognoses zijn daar een maandelijks terugkerend kernpunt in de analyse. Neem bijvoorbeeld vastgoed, bouw en productie. Je moet over geld beschikken of geld lenen om je voorraad te genereren.
In de bouwsector moet je vaak kasstroomprognoses maken om borgstellingen of leningen te krijgen om een klus te financieren. Uiteindelijk is de gezondheid van je algemene cashflow afhankelijk van hoe goed je je individuele taken beheert. In de productie zorgt efficiënt cashflow-beheer ervoor dat een bedrijf genoeg liquiditeit heeft om in de behoefte aan werkkapitaal te voorzien en de activiteiten zonder onderbreking voort te zetten. En om nog een voorbeeld te noemen: bij vastgoed is een positieve cashflow nodig, want dat betekent dat je de middelen hebt om te investeren in onroerend goed of grond om verdere positieve kasstromen te genereren.
10 manieren waarop een cashflowstrategie groei kan stimuleren
Ik kom terug op het gezegde: 'Cash is king'. Als je strategisch kijkt naar je binnenkomende en uitgaande geldstromen, geef je jezelf stabiliteit, operationele efficiëntie en de mogelijkheid om te investeren in je groei.
Hier zijn tien manieren waarop je cashflow-strategie groei kan stimuleren:
- Kapitaal voor investeringen: met een gezonde cashflow krijg je de beschikking over middelen om te investeren in groeimogelijkheden, zoals uitbreiding, nieuwe productlijnen, nieuwe markten of overnames.
- Flexibele besluitvorming: cash stelt je in staat om kansen te grijpen zodra deze zich voordoen, zoals het inkopen van voorraad, het investeren in nieuwe technologie of het reageren op markttrends.
- Minder schuldafhankelijkheid: Als je een cashflowstrategie hebt en weet welk geld er binnenkomt en weer uit gaat, kun je minder afhankelijk worden van leningen. Dit verlaagt je rentelasten en risico's en zorgt ervoor dat je team tijd overhoudt om zich te concentreren op groeimogelijkheden.
- Innovatie en onderzoek: met een positieve cashflow kun je geld vrijmaken voor R&D, wat leidt tot innovatie, zoals nieuwe producten of diensten, die je een voorsprong op de markt kunnen geven.
- Marketing en verkoop: investeren in marketing en verkoop kan leiden tot meer merkzichtbaarheid, klantenwerving en omzetgroei, wat allemaal bijdraagt aan de groei van je bedrijf.
- Ontwikkeling van werknemers: een goed beheerde cashflow kan initiatieven ondersteunen, zoals de scholing van werknemers, de ontwikkeling van vaardigheden en retentieprogramma's die hooggeschoolde arbeidskrachten opleveren die groei beïnvloeden.
- Beheer van werkkapitaal: cashflow helpt je om je werkkapitaal te optimaliseren, zodat je weet of je genoeg middelen hebt om in de dagelijkse operationele behoeften te voorzien.
- Risicobeheer: je cashflowstrategie moet middelen bevatten voor onvoorziene omstandigheden en economische neergang, zodat je onverwachte uitdagingen kunt overwinnen zonder dat dit gevolgen heeft voor je groeiplannen.
- Geloofwaardigheid en schaalvergroting: Een consistente, goed beheerde cashflow is een teken van financiële stabiliteit en verantwoordelijkheid. Hij verbetert je geloofwaardigheid bij leveranciers, kredietverstrekkers, investeerders en andere belanghebbenden en levert je toekomstige partnerschappen en samenwerkingsverbanden op.
- Uitbreiding en schaalvergroting: je cashflow-strategie is essentieel voor het opschalen van je activiteiten. Naarmate je groeit, nemen ook je cashflow-behoeften toe. Door je cashflow effectief te beheren, kun je je groei echter volhouden zonder je financiële gezondheid in gevaar te brengen.
Hoe maak ik prognoses voor mijn cashflows?
Om de cashflow te modelleren, kun je een cashflowmodel en ondersteunende modellen bouwen. Laten we bijvoorbeeld eens kijken naar de omzet.
Het is belangrijk om na te denken over de onderdelen van je bedrijf van invloed zijn op de omzet.
Stel dat we 'Verkoop' als uitgangspunt nemen. In plaats van een verkoopmodel met je eigen systemen, zoals Salesforce, te bouwen, kun je je verkoopmodel door een 'cashbril' bekijken.
Stel jezelf een paar vragen:
- Welke factoren zijn van invloed op de kosten?
- Welke elementen, zoals operationele, financiële of investeringskosten, zijn van invloed op je P&L.
Bekijk deze uitgaven vervolgens en ga er nader op in. Wat betreft je bedrijfskosten kun je beginnen met de salarisadministratie. Maar ga niet raden. Maak een model voor de loonadministratie, zodat je je kosten kunt projecteren met een nauwkeurigheid van 1%.
Zie je hoe alles samenhangt? Bekijk al je uitgaven afzonderlijk, breng ze onder in een model en stel scenario's op. Het is een complex proces, want je moet alle factoren in ogenschouw nemen en verschillende gegevensbronnen en modelleringstechnieken gebruiken. Het levert je echter een nauwkeurig, voorspelbaar cashflowmodel op dat je de inzichten biedt die je nodig hebt om je groei te ondersteunen.
Hoe kom ik meer te weten over de cashflow?
Wil je meer weten over de cashflow? Neem deel aan ons webinar, Mastering Cash Flow to Drive Waarde Creation, op 21 september 2023.
Chris Porter, directeur productmarketing bij Prophix, en Della Giguere, Solutions Engineer, gaan samen met Denise Feece, CFO en COO bij Sequel Wire and Cable, dieper in op cashflow, waaronder:
- Bewezen cashflowstrategieën die je helpen om je bedrijfsgroei te stimuleren
- Zo gebruikt Sequel Wire Prophix om het cashflow-beheer naar een hoger niveau te tillen
- Een kijkje achter de schermen bij cashflowmodellering in Prophix, zodat je uit de eerste hand kunt zien wat je kunt doen
