Hoe u uw zakelijke Cash flow in onzekere tijden kunt berekenen en voorspellen
Weet u hoeveel geld er van de ene op de andere dag in uw zaak Rekeningen zit? Kun je voorspellen hoeveel cash je bedrijf volgend kwartaal beschikbaar zal hebben? Hoe zit het met volgend jaar? Het beheren van de cash van je bedrijf kan een overweldigende taak zijn.
En met onverwachte veranderingen in uw inkomsten en kosten als gevolg van de pandemie, is het geen gemakkelijke taak om uw eerdere Cash flow opnieuw te bekijken.
Onjuist beheer van de operationele Cash flow kan tot grote problemen met uw financiën leiden. Zonder een nauwkeurige Cash flow loopt u het risico dat u onvoldoende geld heeft om rekeningen te betalen en schulden af te betalen. Het is dus essentieel dat u begrijpt wat operationele Cash flow is en wat deze u over uw bedrijf kan vertellen.
Met fondsen die uit zoveel bronnen binnenkomen, de zakelijke uitgaven voortdurend stijgen en de verkoopcijfers fluctueren, kan het onmogelijk lijken om altijd precies bij te houden hoeveel geld je bedrijf heeft.
Bedrijfsactiviteiten Cash flow is de hoeveelheid contant geld die wordt gegenereerd uit de reguliere bedrijfsactiviteiten van uw bedrijf. Dit is een belangrijke berekening om in de gaten te houden, omdat die kan aangeven of je bedrijf moet bezuinigen, je koers moet volgen of groei-initiatieven moet nemen.
Laten we eens kijken hoe u Cash flow van uw bedrijf kunt berekenen en welke inzichten u uit deze statistiek kunt halen.
Hoe u de operationele Cash flowvan uw bedrijf kunt berekenen
U kunt de operationele Cash flow zien als uw bedrijfskosten die worden afgetrokken van uw netto-inkomen, waardoor de hoeveelheid contant geld die uw bedrijf daadwerkelijk heeft, wordt onthuld. De eenvoudigste verklaring voor een gezonde operationele Cash flow is dat uw inkomsten hoger moeten zijn dan uw bedrijfskosten. Als het verschil tussen de twee cijfers groot is, heb je genoeg cash en is je bedrijf winstgevend.
Hoewel deze uitleg de meest directe is, zijn er ook andere financiële factoren waarmee rekening moet worden gehouden. De onderstaande formule is een andere manier om de operationele Cash flow uit te leggen.
Netto inkomen + niet-contante uitgaven – Toename van werkkapitaal = Operationele Cash flow
Voordat u de operationele Cash flow kunt bepalen, moet u de verschillende componenten van de formule berekenen:
- Netto-inkomen - Netto-inkomen zijn je uitgaven die van je inkomsten worden afgetrokken.
- Niet-contante uitgaven - Dit kan bestaan uit afschrijvingen, aandelen die aan je werknemers worden geschonken, uitgestelde belastingbetalingen of andere niet-contante artikelen
- Veranderingen in werkkapitaal - Verhogingen van de vordering op Rekeningen en de voorraden worden in mindering gebracht op de netto-inkomsten en niet-contante uitgaven. Inkomstengeneratoren zoals verhogingen van de te betalen Rekeningen, opgelopen kosten of uitgestelde inkomsten worden toegevoegd aan uw netto-inkomsten en niet-contante uitgaven.
Voorspelling van uw zakelijke Cash flow
Wat heeft het überhaupt voor zin om uw operationele Cash flow te berekenen? Dit is meer dan gewoon een taak op je takenlijst. De operationele Cash flow kan een aantal waardevolle inzichten bieden voor uw financiële positie, waardoor u de best geïnformeerde beslissingen voor uw bedrijf kunt nemen. Omdat deze cijfers zo vaak veranderen, kan uw operationele Cash flow er van de ene op de andere dag anders uitzien.
Met een Cash flow kunt u uw toekomstige operationele Cash flow schatten, op basis van verwachte financiële gebeurtenissen, zoals de aankoop van nieuwe voorraad of het toevoegen van een nieuwe klant. Een Cash flow gebruikt Data uit eerdere kasstromen en uw huidige financiën om uw financiële stabiliteit in de komende maanden, kwartalen of jaren te projecteren. Hoewel een voorspelling mogelijk niet 100% nauwkeurig is vanwege onvoorziene factoren, kunt u met voldoende Data trends in het grote geheel in uw bedrijf voorspellen.
Hier volgen enkele belangrijke vragen over uw bedrijf die u kunnen helpen bij het beantwoorden van de prognose van uw operationele Cash flow :
- Hoeveel geld heb je beschikbaar om uit te geven op basis van verwachte inkomsten?
- Zijn er seizoensgebonden omzetstijgingen of -dalingen die van invloed kunnen zijn op je bestedingscapaciteit?
- Moet je in de toekomst je beroepsbevolking uitbreiden of verminderen?
- Is je bedrijf klaar om te groeien?
- Als je groei-initiatieven nastreeft, in welke middelen kun je je dan veroorloven om te investeren om groei-inspanningen te ondersteunen?
Naar schatting gaat 82% van de bedrijven failliet als gevolg van slecht kasbeheer. Met dergelijke inzichten kun je echter de juiste koers voor je bedrijf bepalen en ervoor zorgen dat je weloverwogen beslissingen neemt over hoe je geld wordt gebruikt.
Voortdurend beheer van uw operationele Cash flow en Cash flow
Het berekenen van uw operationele Cash flow en het opstellen van een prognose zijn slechts de eerste stappen. U moet tijd en moeite investeren in het voortdurend beheren van uw operationele Cash flow en het actueel houden van uw prognoses. Hoewel dit essentiële stappen zijn, brengen ze nog steeds enkele uitdagingen met zich mee.
4 veelvoorkomende uitdagingen bij Cash flow
- Moeilijkheden om uitgaven te voorspellen. Zowel grote als kleine bedrijven kunnen moeite hebben om uitgaven te voorspellen. Voor grote bedrijven kan het voor boekhoudteams lastig zijn om alle statistieken te verzamelen die nodig zijn om de operationele Cash flow te berekenen. Kleinere bedrijven beschikken mogelijk niet over de middelen om tijd te besteden aan het volgen en berekenen van de Cash flow.
- Onverwachte transacties. Onverwachte uitgaven duiken voortdurend op. Misschien stond je op het punt een deal te sluiten toen de verkoop mislukte. Misschien is een belangrijk apparaat onverwachts beschadigd en moet het gerepareerd worden. Het kan tijdrovend en uitdagend zijn om deze onverwachte gebeurtenissen op alle afdelingen op te sporen.
- Onnauwkeurige voorspellingen. Projecten projecteren Cash flow is afhankelijk van het nauwkeurig projecteren van gesloten deals en de stabiliteit van de inkomsten. Verkeerd berekende projecties kunnen de voorspellingen van de uitgavencapaciteit vertekenen.
- Voortdurend een Spreadsheet bijhouden. Het geld wordt waarschijnlijk dagelijks door je bedrijf uitgegeven. En voor nauwkeurige Cash flow moet u elke transactie volgen. Dit kan een lastige, vervelende en tijdrovende taak zijn. Daarom laten boekhoudteams dit vaak niet doen of slagen ze er niet in om de prognose regelmatig bij te werken.
Veel bedrijven hebben moeite met het nauwkeurig voorspellen van de zakelijke Cash flow, vooral als ze dit handmatig doen via Excel. Er is echter nog een andere optie die uw Cash flow nauwkeuriger kan maken en de verantwoordelijkheid van u kan wegnemen: automatisering.
Automatisering van uw zakelijke Cash flow
Als u overweldigd raakt bij de gedachte aan het beheren van Cash flowvan uw eigen bedrijf, hoeft u zich geen zorgen te maken. Softwareleveranciers hebben boekhoudoplossingen ontwikkeld om Cash flow te automatiseren, waardoor het proces voor bedrijven van elke omvang eenvoudiger wordt. Deze oplossingen verzamelen en volgen alle toepasselijke Data en compileren die Data tot nauwkeurige en automatisch bijgewerkte prognoses.
Oplossingen als Prophix stroomlijnen bijvoorbeeld het gehele Cash flow , waardoor u uw aandacht weer kunt richten op de reguliere bedrijfsvoering en functieverantwoordelijkheden. Elke cent die je bedrijf binnenkomt of verlaat, kan met deze oplossing automatisch worden bijgehouden, zonder dat je boekhoudteams daar moeite voor hoeven te doen.
Het automatiseren van uw operationele Cash flow en -prognoses kunnen de manier verbeteren waarop u uw bedrijf plant, uw bedrijfsstatistieken begrijpt en de operationele efficiëntie maximaliseert. Het is echter cruciaal dat je de juiste oplossing vindt om te kiezen. Wanneer u verschillende oplossingen evalueert, moet u overwegen hoe elke optie het operationele Cash flow eenvoudiger zal maken. Met beter beheer en nauwkeurigere Cash flow kan uw bedrijf weloverwogen beslissingen nemen die uw bedrijfsresultaten aanzienlijk zullen verbeteren.
Wilt u meer weten over operationele Cash flow? Download deze uitgebreide gids nu.
