Software voor inzicht in de cashflow

Direct inzicht in de kasstroom laat zien hoe het geld daadwerkelijk dagelijks beweegt aan de hand van echte transacties zoals facturen, betalingen en banksaldi. Indirecte kasstroomplanning leidt de kasstroom af uit aannames in de financiële overzichten en is doorgaans geaggregeerd en periodegebonden, waardoor het minder bruikbaar is voor beslissingen over liquiditeit op korte termijn.

FP&A-tools zijn primair ontworpen voor budgettering, prognoses en scenarioplanning op geaggregeerd niveau, vaak gericht op maandelijkse of langere termijnen. Cashmanagement is ontwikkeld om direct te werken met kasstroomdocumenten, banksaldi en kortetermijnprognoses, en biedt dagelijkse en kortetermijninzichten die niet de primaire focus vormen van FP&A-planningsmodellen.

Door cashmanagement te combineren met FP&A krijgt u helder inzicht in de liquiditeit op korte termijn, terwijl FP&A de planning en het prestatiebeheer op de lange termijn blijft ondersteunen. Samen bestrijken ze zowel de controle over de kasstroom op korte termijn als de bredere financiële planning, zonder overlapping.

ERP-systemen zijn ontworpen om transacties vast te leggen, niet om inzicht te bieden in de kasstroom op korte termijn. Cash Management bouwt voort op ERP-gegevens om dagelijkse kasinzichten, prognoses voor de korte termijn en kasgerichte analyses te leveren zonder ingrijpende aanpassingen of doorlopende consultancykosten. Daarnaast ondersteunt het workflow-tracking om kasactiviteiten volgens schema te laten verlopen.

Prophix beheert bankrekeningen niet rechtstreeks. In plaats daarvan importeert het kassaldi en transacties via bestandsimport, data-integraties met uw ERP-systeem of via een koppeling met Plaid. Deze geïmporteerde saldi en documenten worden vervolgens gebruikt om de kasstroom binnen de applicatie te analyseren en te voorspellen.

Nee. Cash Management is geen product voor debiteuren- of crediteurenbeheer. Het gebruikt debiteuren- en crediteureninformatie uit uw ERP-systeem als input om de cashflow te analyseren en te voorspellen, maar het behandelt geen debiteuren- of crediteurenprocessen zoals facturering, incasso of betalingen.

Nee. Cashmanagement richt zich op inzicht in de kaspositie, treasury management en de uitvoering van transacties. Het verplaatst geen geld, voert geen betalingen uit, stort geen geld in kortetermijnbeleggingen en beheert geen bankrekeningen direct. In plaats daarvan richt het zich op inzicht in de kaspositie, prognoses en analyses door gebruik te maken van geïmporteerde informatie zoals transacties en financiële documenten, zodat teams hun kaspositie beter kunnen begrijpen en plannen.

Cash Management toont actuele gegevens (afgehandelde transacties), geprojecteerde gegevens (openstaande documenten en handmatige prognoses) en saldi. Dit omvat beginsaldi, inkomsten, uitgaven en eindsaldi van contante, bank- en beleggingsrekeningen.

De bankintegraties van Prophix One Cash Management verlopen via een samenwerking met Plaid, een wereldwijd erkend financieel technologiebedrijf dat fungeert als een veilige digitale brug tussen bankrekeningen en financiële applicaties. Plaid is verbonden met duizenden instellingen. Zie voor meer informatie hun helpdocumentatie (Instellingen - Dekking in de VS en Canada | Plaid Docs).

Via Plaid biedt Prophix toegang tot meer dan 10.000 financiële instellingen, variërend van traditionele banken en kredietunies tot beleggingsapps en online platforms. Prophix beperkt het aantal accounts waaraan een klant cashmanagement kan koppelen niet. Plaid kan verbinding maken met een breed scala aan entiteiten, waaronder nationale banken, regionale banken, kredietunies, beleggingsondernemingen en digitale banken.

Bankintegraties worden dagelijks vernieuwd volgens de vernieuwingsfrequentie van Plaid; dit gebeurt doorgaans tot wel 4 keer per dag.

Momenteel niet. Bredere wereldwijde dekking wordt in de toekomst verwacht.