SOFTWARE VOOR ZICHTBAARHEID VAN CASHFLOW

Directe cashflowzichtbaarheid toont hoe cash daadwerkelijk van dag tot dag beweegt met behulp van werkelijke transacties zoals facturen, betalingen en bankbalansen. Indirecte cashflowplanning leidt cash af uit veronderstellingen in de financiële verslaggeving en is meestal geaggregeerd en periode-gebaseerd, waardoor het minder nuttig is voor kortetermijnliquiditeitsbeslissingen. 

FP&A-tools zijn voornamelijk ontworpen voor budgettering, prognoses en scenarioplanning op geaggregeerd niveau, vaak gericht op maandelijkse of langere perioden. Cash Management is gebouwd om direct te werken met cashflowdocumenten, bankbalansen en kortetermijnprojecties, en biedt dagelijkse en kortetermijnzichtbaarheid die niet de primaire focus is van FP&A-planningsmodellen. 

Het gebruik van Cash Management naast FP&A geeft je duidelijke, kortetermijnliquiditeitszichtbaarheid terwijl FP&A blijft ondersteunen bij langere termijn planning en prestatiebeheer. Samen dekken ze zowel kortetermijn cashcontrole als bredere financiële planning zonder overlap.

ERPs zijn gebouwd om transacties vast te leggen, niet om kortetermijn cashzichtbaarheid te beheren. Cash Management bouwt voort op ERP-data om dagelijkse cashoverzichten, kortetermijnvoorspellingen en cashgerichte analyses te bieden zonder zware aanpassingen of voortdurende advieskosten, terwijl ook workflow-tracking wordt ondersteund om cashactiviteiten op schema te houden.

Prophix beheert bankrekeningen niet direct. In plaats daarvan importeert het cashbalansen en transacties via bestandsimporten, dataintegraties met je ERP of via een verbinding met Plaid. Deze geïmporteerde balansen en documenten worden vervolgens gebruikt om cashflow binnen de applicatie te analyseren en te voorspellen.

Nee. Cash Management is geen product voor debiteuren of crediteuren. Het gebruikt AR- en AP-informatie van je ERP als input om cashflow te analyseren en te voorspellen, maar het handelt geen AR- of AP-processen af zoals facturering, incasso's of betalingen.

Nee. Cash Management is gericht op cashzichtbaarheid, niet op treasurybeheer of -uitvoering. Het verplaatst geen geld, voert geen betalingen uit, verplaatst geen cash naar kortetermijnbeleggingen, of beheert bankrekeningen direct. In plaats daarvan richt het zich op cashzichtbaarheid, voorspelling, en analyse door gebruik te maken van geïmporteerde informatie zoals transacties en financiële documenten om teams te helpen cashposities te begrijpen en plannen.

Cash Management toont werkelijke data (afgehandelde transacties), geprojecteerde data (openstaande documenten en handmatige projecties), en balansen. Dit omvat beginbalansen, instromen, uitstromen, en eindbalansen over cash, bank, en beleggingsrekeningen.

De bankintegraties van Prophix One Cash Management lopen via een partnerschap met Plaid, een wereldwijd erkend financieel technologiebedrijf dat fungeert als een veilige digitale brug tussen bankrekeningen en financiële applicaties. Plaid verbindt met duizenden instellingen. Voor meer details, zie hun hulppagina (Institutions - US and Canada Coverage || Plaid Docs).  

Via Plaid biedt Prophix toegang tot 10K+ financiële instellingen, variërend van traditionele banken en kredietverenigingen tot beleggingsapps en online-only platforms. Prophix beperkt niet het aantal rekeningen waarmee een klant cash management kan verbinden. Plaid kan verbinding maken met een breed scala aan entiteiten, waaronder nationale banken, regionale banken, kredietverenigingen, beleggingsmaatschappijen, en digitale banken.

Bankintegraties worden dagelijks vernieuwd in overeenstemming met de vernieuwingsfrequenties van Plaid; dit gebeurt doorgaans tot 4 keer per dag.

Op dit moment niet. Een bredere wereldwijde dekking wordt in de toekomst verwacht.