Hoe je een cashflowstrategie beheerst die groei stimuleert

"Cash is king!"

We hebben het gezegde allemaal wel eens gehoord.

In een onzekere economie is cash nog nooit zo belangrijk geweest. Als bedrijf is het hebben van cash een concurrentievoordeel.
Bovendien geeft een sterke cashflow een bedrijf flexibiliteit om beslissingen te nemen en mogelijke investeringen te doen.

En als financieel directeur zit u in de bestuurdersstoel.

U bent de drijvende kracht achter verandering en prestaties in uw organisatie. Met de juiste tools en processen (zie de processen als je veiligheidsgordel en de tools als je stuur) kun je een cashflowstrategie ontwikkelen die waarde creëert voor je team en je organisatie.

Wat is cashflow?

Kasstroom is de netto hoeveelheid geld en kasequivalenten die in en uit een bedrijf worden overgedragen. Een instroom van geld is geld dat wordt ontvangen, terwijl een uitstroom van geld geld geld is dat wordt uitgegeven.

Op dit moment is cashflow het belangrijkste onderwerp voor financiële leiders. We zien over de hele linie stijgende kosten, van grondstoffen tot rentetarieven. Hierdoor is het van cruciaal belang om voorbereid te zijn op onvoorspelbare veranderingen.

Wat is het verschil tussen cashflow en winst?

Cashflow is het geld dat op een bepaald moment in en uit je bedrijf stroomt. Winst, vaak de 'bottom line' genoemd, is hoeveel geld je overhoudt nadat je alle uitgaven hebt verantwoord.

Waarom is cashflowplanning belangrijk?

Cashflowplanning geeft je de tools om middelen te plannen en toe te wijzen, je werkkapitaal te beheren en je cash te optimaliseren, zodat je de groei van je bedrijf kunt blijven stimuleren.

Er zijn bepaalde bedrijfstakken waar de factoren die de cashflow beïnvloeden complexer zijn en projecties een centraal punt zijn in de maandelijkse analyse. Neem bijvoorbeeld vastgoed, bouw en productie. Je moet geld hebben, of geld lenen, om je voorraad te genereren.

In de bouw moet je vaak cashflowprojecties maken om borgstellingen of leningen te krijgen om je werk te financieren. Uiteindelijk hangt de gezondheid van je algehele cashflow af van hoe goed je je afzonderlijke klussen beheert. In de productie zorgt efficiënt cashflowbeheer ervoor dat het bedrijf genoeg liquiditeit heeft om in de behoefte aan werkkapitaal te voorzien en de activiteiten zonder onderbreking voort te zetten. Onroerend goed is een ander goed voorbeeld, waar een positieve cashflow betekent dat je het geld hebt om te investeren in onroerend goed of grond om positieve cashflows te genereren.

10 manieren waarop een cashflowstrategie groei kan stimuleren

Het komt terug op het gezegde 'cash is koning'. Als je strategisch kijkt naar je cash in en cash out, dan bied je jezelf stabiliteit, operationele efficiëntie en de mogelijkheid om te investeren in je groei.

Hier zijn 10 manieren waarop je cash flow strategie groei kan stimuleren:

1. Kapitaal voor investeringen: Het onderhouden van een gezonde cashflow geeft je de middelen om te investeren in groeimogelijkheden, zoals uitbreiding, nieuwe productlijnen, nieuwe markten of overnames.
   
2. Behendige besluitvorming: Als je geld hebt, heb je de mogelijkheid om kansen te grijpen wanneer ze zich voordoen, zoals de aankoop van voorraden, investeringen in nieuwe technologie of het inspelen op trends in de markt.
   
3. Minder schuldafhankelijkheid: Als je een cashflowstrategie hebt en in één oogopslag kunt zien hoeveel geld er binnenkomt en uitgaat, kun je minder afhankelijk worden van leningen. Dit verlaagt je rentelasten en risico's en maakt tijd vrij voor je team om zich te richten op groeikansen.
   
4. Innovatie en onderzoek: Een positieve cashflow stelt je in staat om middelen toe te wijzen aan R&D-inspanningen, wat leidt tot innovatie, zoals nieuwe producten of diensten, die je een voorsprong op de markt kunnen geven.
   
5. Marketing en verkoop: Investeren in marketing en verkoop kan leiden tot een grotere zichtbaarheid van het merk, klantenwerving en omzetgroei - dit alles stimuleert de groei van je bedrijf.
   
6. Ontwikkeling van werknemers: Een goed beheerde cashflow kan initiatieven ondersteunen zoals het opleiden van werknemers, het ontwikkelen van vaardigheden en het behouden van personeel.
   
7. Beheer van werkkapitaal: Cashflow helpt bij het optimaliseren van je werkkapitaal, zodat je weet of je genoeg middelen hebt om de dagelijkse operationele behoeften te dekken.
8. Risicobeheer: Je cashflowstrategie moet fondsen bevatten voor onvoorziene omstandigheden en economische neergang, zodat je onverwachte uitdagingen kunt overwinnen zonder je groeiplannen te beïnvloeden.
   
9. Geloofwaardigheid en schaalbaarheid: Een consistente, goed beheerde cashflow is een teken van financiële stabiliteit en verantwoordelijkheid, en verbetert je geloofwaardigheid bij leveranciers, kredietverstrekkers, investeerders en andere belanghebbenden.
   
10. Uitbreiding en schaalvergroting: Je cashflowstrategie is essentieel voor het opschalen van je activiteiten. Als je groeit, groeit ook je cashflowbehoefte. Maar als je je cashflow effectief beheert, kun je je groei volhouden zonder je financiële gezondheid in gevaar te brengen.

Hoe voorspel ik mijn kasstromen?

Om de cashflow te modelleren, kun je een cashflowmodel en ondersteunende modellen bouwen. Laten we bijvoorbeeld eens kijken naar de inkomsten.

Het is belangrijk om te overwegen welke onderdelen van je bedrijf invloed hebben op de inkomsten.

Laten we de verkoop als voorbeeld nemen. In plaats van een verkoopmodel te bouwen met uw systemen, zoals Salesforce, kunt u uw verkoopmodel bekijken vanuit een kasmiddelenoptiek.

Stel uzelf een paar vragen:

• Wat zijn de factoren die de kosten beïnvloeden?
• Welke elementen beïnvloeden uw winst-en-verliesrekening, zoals operationele, financiële of investeringskosten.

Kijk vervolgens naar elk van deze kosten en splits ze op. Als je naar bedrijfskosten kijkt, kun je beginnen met de salarisadministratie. Maar gok niet naar de cijfers, bouw een model voor de salarisadministratie zodat je je kosten kunt projecteren met een nauwkeurigheid van 1%.

Zie je hoe het allemaal samenwerkt? Bekijk al je uitgaven afzonderlijk, verdeel ze in een model en stel scenario's op. Het is een complex proces omdat je alle factoren moet uitsplitsen en moet werken met verschillende gegevensbronnen en modelleringstechnieken, maar het resultaat is een nauwkeurig, voorspelbaar cashflowmodel dat je de inzichten geeft die je nodig hebt om je groei te ondersteunen.

Hoe kan ik meer te weten komen over cashflow?

Wil je meer weten over cashflow? Kom op 21 september 2023 naar ons webinar, Mastering Cash Flow to Drive Value Creation.

Prophix' eigen Chris Porter, Director of Product Marketing en Della Giguere, Solutions Engineer, zullen samen met Denise Feece, CFO & COO bij Sequel Wire and Cable, dieper ingaan op cashflow, waaronder:

• Bewezen cashflowstrategieën die u helpen de bedrijfsgroei te stimuleren
• Hoe Sequel Wire Prophix gebruikt om hun cashflowbeheer naar een hoger niveau te tillen
• Een kijkje in de cashflowmodellering in Prophix, zodat u uit de eerste hand kunt zien wat u kunt doen

Bewaar uw plaats hier!